Gestion de patrimoine avec les cgp
Le CGP est un professionnel polyvalent avec une expertise dans les secteurs de la finance, de l'assurance, de l'immobilier et du droit. Sa mission est d'établir un bilan pour ses clients, puis de les conseiller sur leurs investissements et de proposer des stratégies d'organisation de leurs actifs.
Si le consultant indépendant en gestion d'actifs doit créer sa propre clientèle, profitant souvent de la réputation acquise au cours de sa précédente expérience professionnelle, il partagera les mêmes missions que ceux qui exercent une fonction similaire dans les banques ou les sociétés spécialisées :
- Étudier la situation financière et familiale des clients
- Évaluer soigneusement un héritage
- Développer une relation de confiance avec les clients qui comprennent leurs attentes
- Définir des stratégies d'investissement financier
- Effectuer un audit juridique pour réagir aux changements législatifs susceptibles d'avoir un impact sur les actifs de leurs clients
Pour garder un oeil sur les nouveaux emplacements possibles :
- Recherche continue de solutions contribuant à l'optimisation du patrimoine
- Avant de s'engager dans une IFA, il est nécessaire de vérifier qu'il a les lois nécessaires pour exercer et qu'il est assuré en responsabilité civile. Et, si nécessaire, il est étiqueté comme "conseil sur les instruments financiers", "courtier d'assurance" ou "agent immobilier".
- Avec 70 milliards d'euros d'actifs sous gestion, les consultants indépendants en gestion d'actifs représentent le premier groupe bancaire privé en France. Cependant, peu de gens sont au courant de l'activité de ces professionnels de l'assistance juridique. En tant que gestionnaires de patrimoine, ils gèrent une partie des ressources de leurs clients en leur fournissant des conseils sur la structuration de tous leurs actifs (immobilier, contrat d'assurance-vie, retraites, dons, etc.).
La société de gestion d'actifs
L'avantage de la société de gestion d'actifs est son indépendance et son support à très long terme. Le CGPI offre les produits les plus adaptés au marché, contrairement à un consultant bancaire qui ne soumet à ses clients que des produits «domestiques». Grâce à cela, le conseiller en valeurs peut mettre en place la meilleure stratégie d'actifs car il connaît les objectifs futurs. Le CGP analyse la situation financière de ses clients pour évaluer son capital, déterminer une stratégie de fonds propres adaptée aux évolutions législatives et fiscales, surveiller les évolutions fiscales et les marchés financiers pour mieux conseiller ses clients et mieux orienter ses stratégies et finalement négocier des contrats.